+7 (499) 653-60-72 Доб. 417Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 929Санкт-Петербург и область

Оценка рисков покупки долгов дебиторской задолженности

Оценка рисков покупки долгов дебиторской задолженности

Темпы инфляции с момента возникновения обязательств; Уровень девальвации рубля по отношению к доллару США с момента возникновения обязательств. Рассмотрим перечисленные факторы подробнее. В случае вынесения судебного решения об отказе кредитору в возврате задолженности и вступления такого решения в законную силу, дебиторская задолженность подлежит списанию, поэтому в рамках данной методики такой случай не рассматривается. Как показывает практика рассмотрения исков о взыскании задолженности, решения арбитражных судов первой инстанции часто отменяются вышестоящими судебными органами, поэтому решение суда об отклонении или об удовлетворении иска кредитора не может считаться окончательным до вступления его в законную силу.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Оценка дебиторской задолженности

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Анализ и оценка дебиторской задолженности физлиц

Безотказные продажи: 10 способов заключения сделок Нежданов Денис Викторович Глава 11 Работа с дебиторской задолженностью Глава 11 Не злоупотребляйте задолженностью. Ведь всегда берете чужое на время, а отдавать приходится свое и навсегда. Неизвестный автор Данная глава посвящена вопросам о том, как правильно предотвратить дебиторскую задолженность и что нужно сделать для возврата денег, о которых, казалось, можно было забыть. Современные условия ведения бизнеса диктуют необходимость особых отношений работы с партнерами, часто создающих серьезные риски для экономической безопасности ваших бизнес-проектов.

Одной из главных причин, вызывающих головную боль у представителей современного делового мира, является просроченная дебиторская задолженность. И вопрос становится тем серьезнее, чем сложнее вам повлиять на ее возврат. Ситуация осложняется еще и тем, что традиционные методы ведения переговоров здесь действуют только при наличии особых стратегии и тактики, а также отдельных методов влияния, усиливающих ваши основные посылы в достижении необходимой цели.

В переговорах по возврату задолженности есть еще одна особенность: здесь как никогда остро ощущается эффект хождения по лезвию бритвы. Дело в том, что переговоры по дебиторке всегда имеют два варианта: либо постепенное создание договоренностей на взаимоприемлемых условиях, либо получение отказа здесь и сейчас, даже если при этом отказ не прозвучал. Всегда есть риск, что решение вашим оппонентом принято не в вашу пользу, даже при кажущемся внешнем согласии с вашими доводами.

Так, если партнер принял однозначное решение вам не платить — он не заплатит. В отличие от других видов переговоров, где решение может быть со временем пересмотрено, в ситуации с дебиторкой решения пересматриваются крайне редко, даже при возникновении финансовой возможности партнера оплатить долг. Поэтому главный принцип коммуникаций по возврату задолженности — это ставка на увеличение ценности возврата долга по отношению к ценности самих денег, сохраняемых в своих руках.

Именно поэтому в переговорах по дебиторке особое значение приобретает постоянный мониторинг эмоций оппонента. Последнее может привести к отказу от возврата средств. Часто простая обида, которую вы вызовете у контрагента, станет причиной отказа от уплаты денег.

Поэтому партнеру необходимо всегда давать возможность сохранять свое лицо, даже когда у него временно нет денег и если они у него распределены на другие цели. Строго говоря, у партнера деньги есть всегда.

Проблема дебиторской задолженности в другом: партнер выбирает свои приоритеты уплаты средств. И если вам не платят, вы, скорее всего, в нижней части списка кредиторов. Поэтому ваша задача заключается в том, чтобы с помощью рациональных аргументов, эмоционального контакта, настойчивости и уверенности, демонстрируя выгоду от уплаты долга в установленный срок, убедить клиента в том, что именно оплата вам должна быть на первом место в сознании делового партнера.

Иногда выгоды могут носить и эмоциональный характер. Особенно если ваш партнер значительно выше по статусу и вы просите его вернуть задолженность, предлагая принять роль вашего спасителя, ведь если он не оплатит, вас накажут по зарплате, лишат должности в вашей компании и т. Но даже в этом случае нельзя перегнуть палку.

Иногда неплохо работает метод заезженной пластинки, когда вашим оппонентам проще вернуть деньги, чем слушать ваши стенания или стенания ваших менеджеров по поводу уплаты денежных средств. Но эта тактика также носит ограниченный характер и работает с очень крупными партнерами, когда достичь цели помогает напоминание без риска вызвать взрыв эмоций. Если вы недостаточно точно подбираете аргументы, а сила партнера, его уверенность в себе и надежность позиции очень велики, вы можете попасть в анекдотическую ситуацию.

Давайте, я расскажу вам, как мы платим по долгам. На столе у меня лежит пачка счетов толщиной в 30 сантиметров. Один раз в день я вытаскиваю наугад один счет, подписываю и отдаю в бухгалтерию. Чтобы этого не произошло, давайте разберемся в шагах переговоров по возврату задолженности.

Всего ключевых шагов пять, но вы всегда должны быть готовы изменить все этапы ведения переговоров: и установление раппорта, и выяснение позиций, и аргументацию, и контраргументацию, и особенно создание твердых договоренностей.

По сути, чтобы вернуть долг вам, необходимо продать вашему партнеру выгоду от уплаты денег, которая как минимум должна быть в его сознании сопоставима с суммой долга, а как максимум — превышать ее. Вообще, если речь идет о значительной сумме, не надо форсировать события.

Очень важно, чтобы партнер признал сам факт задолженности и начал гасить ее хотя бы частями, так чтобы каждый ваш контакт с ним заканчивался совместным конструктивным решением. Главное — это растопить лед непонимания и отчуждения в межличностном взаимодействии ваших компаний или предприятий.

Обратите внимание, что переговорщики со стороны спецслужб всегда в первую очередь стараются найти эмоциональный контакт с террористами или экстремистами, захватившими заложников, даже делают вид, что разделяют отдельные ценности преступников. Все это делается для того, чтобы со временем повлиять на принятие оппонентом решений в переговорах. Предлагаю начать анализ переговорной практики с простого примера. Таблица 5. Этапы переговоров о возврате дебиторской задолженности Здесь, как вы поняли, диалог ведется оперативно и целенаправленно.

И мы его можем позволить себе вести таким образом, поскольку партнер провинился. Именно чувство вины — это наиболее важный инструмент, который дает возможность сравнительно быстро переходить к сути вопроса.

Первый шаг — приветствие. Естественно, мы всегда сначала приветствуем человека, обращаемся к нему по имени. Сохранение эмоционального контакта, даже в виде натянутой струны, необходимо, поскольку, если без приветствия сразу проходить к сути вопроса, мы проявим неуважение к партнеру и он может нам ответить тем же. Второй шаг — постановка проблемы.

Как вы поняли, мы здесь особо не уточняем время, которым располагает оппонент если, конечно, это не человек со статусом, значительно превосходящим наш личный должностной статус.

Сразу переходим к проблеме, которая у нас есть, причем желательно, чтобы клиент не думал, что он один — наша проблема. Обычно правильно подобранные сложные словосочетания создают эффект неизвестных последствий, а неизвестное всегда волнует выглядит в некоторой степени пугающим даже в силу своей неопределенности.

Лучше быть на хорошем счету. И был заявлен вопрос о работе с просроченной дебиторской задолженностью. Один менеджер выразил озабоченность тем, что крупная торговая сеть на протяжении трех месяцев не произвела оплату ранее поставленного товара. Категоричный менеджер игнорировал все аргументы и просто не брал трубку. С учетом того, что все возможности рационального убеждения были исчерпаны, было принято сыграть на государственном статусе поставщика.

Закупщику от сети было сказано, что имеющаяся задолженность подрывает экономику нашего государственного унитарного предприятия, и был задан вопрос о том, кто будет нести ответственность за убытки. Стоит заметить, что эту пламенную речь по телефону менеджеру при моей чуткой поддержке пришлось репетировать за 3—4 раза. Тем не менее через неделю на втором блоке программы менеджер заявила, что ситуация с контрагентом урегулирована, долг, движения по которому не было почти 4 месяца, возвращен и репутация строгого поставщика восстановлена.

Третий шаг — уточнение. Уточнение мы делаем для того, чтобы сохранить максимальное внимание нашего контрагента к нашим словам. Дело в том, что, если мы задаем вопросы, партнер сохраняет свой интеллектуальный тонус к нашим словам, а переспрашивать, чтобы не показаться бестолковым, никто не любит. Четвертый шаг — постановка цели. Все должно идти по жесткой схеме: кто, кому, когда, сколько и т. Здесь важна четкость и должно доминировать взаимопонимание.

Не просите сразу больше, чем должны, но и никогда не просите меньше. Если просить меньше, партнер будет думать, что чем больше он тянет, тем меньше его долг. Если вы просите больше, он может расценить это как наглость с вашей стороны, а на нее обычно тоже отвечают наглостью. Второй вариант возможен только в случае большой зависимости контрагента от вас или вашей компании.

Для того чтобы рассмотреть практику переговоров по дебиторской задолженности более глубоко, предлагаю ознакомиться со следующим примером и анализом применения инструментов влияния в нем.

Начнем сразу с 5-го шага вступления в переговоры по дебиторке М — менеджер, К — клиент, в скобках курсивом — пояснение к каждой реплике. М: Что мы с вами можем сделать для погашения задолженности в 400 тысяч рублей к 1 июня? К: Это невозможно сейчас — денег нет, а когда будут — неизвестно. Нормальный ответ. Делаем вид, что это заявление для нас ничего не значит. М: То есть у вас нет денег вообще и вы планируете банкротство.

Показываем оппоненту абсурдность возражения. К: Нет, просто сейчас дефицит средств. Добиваемся понимания оппонентом абсурдности собственного возражения по поводу отсутствия денег.

М: Я понимаю, что в бизнесе редко бывает много свободных денег. Тем не менее нам необходимо решить вопрос о погашении вашей задолженности, чтобы к 1 июня все закрывающие документы были подписаны с обеих сторон. Что для этого вы предлагаете предпринять? Выражаем понимание, чтобы сохранить эмоциональный контакт. К: Я могу вам выслать на этой неделе 20 тысяч, но это максимум, на который я могу пойти.

Лед тронулся, клиент стал мыслить в верном направлении, но пока слабовато. М: Хорошо, но этого недостаточно, поскольку до 1 июня остается одна неделя и в таком темпе вы сможете погасить только менее половины задолженности.

С 1 июля по действующему законодательству будет уже полгода нарушения договорных обязательств, и это полгода, как вы пользуетесь оборотными средствами.

Тем самым сумма вашего долга с дополнительными требованиями может возрасти с 64 до 80 тысяч рублей. Именно поэтому необходимо решить вопрос о погашении задолженности до 1 июня в полном объеме. Тут же повторяем вопрос о действиях.

Зачастую бесполезно предлагать свои варианты погашения задолженности, пока партнер не начал думать в этом направлении. Поощряем его, показываем позитивную оценку того, чтоон стал мыслить в верном направлении. При этом показываем неполное соответствие его решения поставленной нами цели. Начинаем формулировать потребность оплачивать в полном объеме, подчеркивая, что со временем его обязательства будут только расти, а не уменьшаться. Показываем, насколько будут расти его обязательства.

Повторяем необходимость достижения поставленной цели в установленный срок. К: А если нет, что вы сделаете? Клиент хочет оценить, что выгоднее — оплатить или подождать. М: Лично я уже ничего не смогу сделать, чтобы решить этот вопрос. Не исключено, что после 1 июня он перейдет в службу безопасности или на аутсорсинг, и неизвестно, какие методы могут быть применимы.

Только физические лица, в том числе граждане - субъекты предпринимательской деятельности без создания юридического лица 4. Срок оплаты Определяется договором От 6 до 12 месяцев для товаров стоимостью не больше 850 грн. От 6 до 24 месяцев для товаров стоимостью свыше 850 грн.

Оборачиваемость дебиторской задолженности Оборачиваемость дебиторской задолженности показывает, насколько быстро фирма получает оплату ДЗ за проданные товары и услуги. Коэффициент оборачиваемости дебиторской задолженности показывает, насколько эффективные меры предпринимает организация для минимизации ДЗ. Этот показатель количественно измеряет, сколько раз фирма получила оплату за период в размере среднего остатка неоплаченной задолженности от своих покупателей. Как таковой нормы коэффициента оборачиваемости не существует, для каждой отрасли она будет различной. Но в любом случае, чем выше ОДЗ, тем лучше для организации, это означает, что покупатели быстро погашают задолженность. К содержанию 7.

Рынок долгов: что купить и как на этом заработать

В силу п. По другим основаниям дебиторская задолженность, нереальная к взысканию, не может быть признана безнадежной. Письмо Минфина России от 06. Срок исковой давности может быть прерван, а затем начаться заново время, истекшее до перерыва, в силу ст.

Глава 11 Работа с дебиторской задолженностью

Методы снижения риска невозврата дебиторской задолженности Козичева Мария Александровна магистрант, Омский государственный технический университет, РФ, г. Омск Чижик Вера Павловна доц. В статье исследуются актуальные проблемы, касающиеся дебиторской задолженности, рассмотрены методы трансформации риска невозврата задолженности, предложены возможные действия и, как следствие, результаты управления риском невозврата долга. The article examines the current problems related to accounts receivable, examines the methods for transforming the risk of non-repayment of debts, suggests possible actions and, as a consequence, the results of managing the risk of debt default. Ключевые слова: дебиторская задолженность; риск невозврата дебиторской задолженности; управление дебиторской задолженностью. Keywords: accounts receivable; risk of non-return of receivables; management of accounts receivable. Управление финансовой деятельностью организации предполагает грамотное распределение активов и стратегическое планирование.

Безотказные продажи: 10 способов заключения сделок Нежданов Денис Викторович Глава 11 Работа с дебиторской задолженностью Глава 11 Не злоупотребляйте задолженностью.

Имеющаяся низкая платежеспособность предприятий вызывает рост достаточных объемов дебиторской задолженности на балансах производителей. Как объект учета дебиторская задолженность по сроку платежа классифицируется на: отсроченную срок исполнения обязательств по которой еще не наступил ; просроченную срок исполнения обязательств по которой уже наступил. Образование дебиторской задолженности экономически объяснимо недостатком оборотных средств. Согласно исследований Всемирного банка, причиной возникновения неплатежей в России явилось несоответствие требований макро- и микроэкономической политики государства. Они явились следствием противоречивой экономической политики имеющей в своей основе мягкие бюджетные ограничения для предприятий и быструю дезинфляцию, при неадекватности фискальных реформ. Принцип лебедь, рак и щука. Основными макроэкономическими факторами явились: определение инфляционного роста цен адекватному увеличению платежных средств; неудовлетворительная работа банковской системы; низкая развитость или неразвитость финансового рынка; вопросы пофигизма в отношениях покупателей и заказчиков, то есть по сути игнорирование правовых аспектов обязательств в договорной практике предприятий; не сокращающийся разрыв хозяйственных связей бывшего пост советского пространства. Вместе с тем, необходимо иметь ввиду, что дебиторская задолженность, как реальный актив играет достаточно важную роль в сфере предпринимательской деятельности. Дебиторская задолженность в своей сути имеет два существенных признака: с одной стороны для дебитора - она источник бесплатных средств; с другой стороны для кредитора - это возможность увеличения ареала распространения его продукции, увеличение рынка распространения работ и услуг.

Методы снижения риска невозврата дебиторской задолженности

Справка о задолженности для суда - образец Финансовыми аналитиками считается, что выгоду экономического характера можно извлечь, купив на организуемых аукционах не только ликвидное имущество обанкротившейся фирмы, но и право на взыскание ее просроченной дебиторки. При банкротстве компании все ее имущество реализуется, причем покупка дебиторской задолженности на торгах зачастую осуществляется по заведомо сниженным ценам, иногда в несколько раз меньше, чем сумма долга. Подобная сделка оформляется на основе заключения договора цессии ст. Еще одно ее название - уступка требования кредитором другому лицу.

.

.

Образование дебиторской задолженности экономически объяснимо то риск роста дебиторской задолженности объективно обусловлен;; емкость рынка и при покупке чужих долгов инвестором, который покупая дебиторскую.

Возврат долгов: как его добиться

.

Оценка дебиторской задолженности МУП ЖКХ в процессе конкурсного производства

.

.

.

.

.

Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Лукерья

    По-моему это уже обсуждалось.

  2. Федосий

    Где то я это уже видел

  3. Никон

    Интересный блог, добавил в rss-ридер

  4. laipostmandte

    Жена моего друга для меня не женщина… Hо если она хорошенькая . . . он мне не друг

© 2019 yaik56.ru